Vyvážené fondy jsou podílové fondy, které investují peníze do různých tříd aktiv, včetně směsi akcií a dluhopisů s nízkým až středním rizikem. Vyvážené fondy investují s cílem jak příjmu, tak zhodnocení kapitálu.
Kdo by měl investovat do vyváženého fondu?
Tyto prostředky nepřekračují 65% limit předepsaný v investičním mandátu. Vyvážené fondy jsou určeny investorům, kteří požadují spojení příjmu, bezpečnosti a mírného zhodnocení kapitálu. Během bull runů bude fond schopen generovat vyšší výnosy díky akciové složce.
Jaký je účel vyváženého fondu?
Vyvážené fondy jsou jednorázovou investiční možností, která nabízí expozici jak akciovým, tak dluhovým cenným papírům. Hlavním záměrem těchto podílových fondů je vyvážit poměr rizika a odměny a optimalizovat návratnost investic do podílových fondů.
Kdy byste měli investovat do vyváženého fondu?
„Vyvážené fondy se skládají z cenných papírů s pevným výnosem i majetkových cenných papírů a mohou být dobrým nástrojem pro investory, kteří hledají diverzifikované investiční řešení na jednom místě,“říká Swope. Investoři, kteří hledají menší volatilitu, často volí vyvážené fondy, protože poskytují příjem z alokace dluhopisů pro portfolio.
Jsou vyvážené fondy dobré pro důchodce?
V důchodu vyvážený fond vám umožňuje provádět systematické výběry při zachování vhodné alokace aktiv snadno. Tento přístupmůže fungovat dobře pro ty, kteří mají jeden účet, ze kterého mohou čerpat, například 100 000 $ v IRA, kde chtějí vybírat 400 $ měsíčně.
