Investoři by měli vyloučit dluhopisy s vysokými příjmy, TIPS a akciové fondy s vysokým obratem nebo strategiemi s vysokou dividendou ze svých zdanitelných účtů, říká Christine Benz z Morningstar.
Jsou tipy dobré pro zdanitelné účty?
Realisticky TIPY fungují nejlépe na tradičním (jiné než Rothově) účtu s odloženou daní. … Ale zatímco držení TIPŮ na účtu s odloženou daní je vhodnější, říkám, že jejich držení jako zdanitelná investice u Treasury Direct je také přijatelné jako součást vaší celkové alokace aktiv s pevným příjmem.
Jsou TIPS dluhopisy zdanitelné?
Úrokové platby ze státních cenných papírů chráněných před inflací (TIPS) a zvýšení jistiny TIPS podléhají federální dani, ale jsou osvobozeny od státních a místních daní z příjmu.
Jaké jsou nejlepší investice pro držení na zdanitelném účtu?
Akcie a akciové fondy – protože generují nižší daně než zdanitelné dluhopisy a dluhopisové fondy. Komunální dluhopisy, které generují příjem osvobozený od daně, jsou na tom také lépe na účtech pravidelného investování.
Měli byste držet dluhopisy na zdanitelném účtu?
Dluhopisy byste měli vždy držet na účtu s odloženou daní a akcie na zdanitelném účtu. … V mnoha případech byste měli vlastnit akcie na účtech s odloženou daní a dluhopisy na zdanitelných účtech, zvláště pokud investujete na 15 let nebo déle.
