Finanční plánovač nebo osobní finanční plánovač je kvalifikovaný finanční poradce. Praktikují v oblasti osobních financí s kompletním servisem a radí klientům v oblasti investic, pojištění, daní, odchodu do důchodu a plánování nemovitostí.
Co dělá finanční plánovač?
Finanční plánovači: co dělají
Finanční plánovač vás provede při plnění vašich aktuálních finančních potřeb a dlouhodobých cílů. To obvykle znamená zhodnotit svou finanční situaci, porozumět tomu, co chcete, aby pro vás vaše peníze udělaly (nyní i v budoucnu), a pomoci vytvořit plán, jak se tam dostat.
Je finanční plánovač to samé jako finanční poradce?
Finanční plánovač je profesionál, který pomáhá společnostem a jednotlivcům vytvořit program pro splnění dlouhodobých finančních cílů. Finanční poradce je širší pojem pro ty, kteří pomáhají spravovat vaše peníze, včetně investic a dalších účtů.
Kolik peněz potřebujete na finančního plánovače?
Kolik stojí finanční poradce ? Náklady na finančního plánovače se mohou pohybovat od 2 500 $ do 3 500 $ na nastavení plánu a poté asi 3 000 $ až 3 500 $ ročně, pokud you máte trvalý vztah s planner podle Financial Planning Association (FPA).
Mohou finanční poradci ukrást vaše peníze?
Pokud váš finanční poradce přímo ukradl peníze z vašeho účtu, jedná se o krádež. Tyto případy zahrnujíúmyslný čin vašeho finančního poradce, jako je převod peněz z vašeho účtu. Váš finanční poradce vás však také může okrádat, pokud vám jeho jednání nebo nečinnost způsobí finanční ztrátu.
