CTR musí být vyplněny když zákazník provede měnovou transakci přesahující 10 000 $, nebo u více transakcí, pokud částka přesahuje 10 000 $ za jeden den.
Kdy je třeba podat CTR?
Povinnosti podání
Banka musí elektronicky podat Výkaz měnové transakce (CTR) pro každou transakci v měně1 (vklad, výběr, směna měny nebo jiná platba nebo převod) více než 10 000 $ prostřednictvím, prostřednictvím banky nebo do banky.
Co se stane, když je podána CTR?
Smyslem CTR je informovat FinCEN o podezřelých transakcích. … Toto je trestný čin, za který může být potrestán jak jednotlivec provádějící transakci, tak zaměstnanec finanční instituce (pokud zaměstnanec nepodá SAR).
Co spouští přehled CTR?
Požadavek na vykazování CTR se spustí když zákazník banky zahájí transakci v hodnotě vyšší než 10 000 $, nikoli když ji dokončí. Pokud zákazník banky odmítne transakci nebo ji upraví tak, aby nespadla pod prahovou hodnotu, je zaměstnanec banky povinen podat hlášení o podezřelé činnosti.
Jaké je období přehledu CTR?
CTR musí být podána elektronicky do 15 kalendářních dnů po dni, kdy došlo k vykazované transakci (31 CFR 1010.306(a)(1)). Kasino musí uchovávat kopie všech podaných zpráv o měnových transakcích (CTR) po dobu pěti let od data zprávy.
