Jakékoli zbývající částky z převedení jsou považovány za příspěvky po zdanění. Neodpočitatelné příspěvky zaměstnanců, které jsou zahrnuty v převedení z plánu kvalifikovaného zaměstnance buď na tradiční nebo SEP IRA, by měly být přidány k základu IRA na řádku 2, formulář 8606, Neodpočitatelné IRA.
Co je to neodčitatelný příspěvek?
Jakékoli peníze, které přispějete na tradiční IRA a které si neodečtete ve svém daňovém přiznání, jsou „neodpočitatelný příspěvek“. Tyto příspěvky stále musíte nahlásit po návratu a použijete k tomu formulář 8606. Když je nahlásíte, ušetříte peníze.
Je Rollover IRA odpočitatelná nebo neodčitatelná?
Podle publikace IRS 590-A: „Formulář 8606 se nepoužívá v roce, kdy provedete převedení z kvalifikovaného důchodového plánu do tradičního IRA a převedení zahrnuje nezdanitelné částky.
Je převedení považováno za příspěvek?
Počítá se moje převrácení jako příspěvek? Ne. Počítá se odděleně od vašeho ročního limitu příspěvku. Takže můžete přispět dalšími penězi na váš rollover IRA v roce, kdy jej otevřete, až do vašeho povoleného limitu příspěvku.
Jaký je rozdíl mezi příspěvkem a převedením?
Hlavní rozdíl mezi ročními příspěvky a distribucí převrácení nebo konverzí je tedy v tom, že roční příspěvkypředstavují „nové peníze“přiváděné na účet IRA nebo Roth IRA. Rollovery jsou jednoduše převod peněz, které již byly na účtu s odloženou daní, na jiný účet s odloženou daní.
